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一条简单供应链： 原材料生产企业→生产制造企业→销售代理→客户（当然供应链是网状结构）我们设这4个节点为A B C D，那么A为B的上游企业，C为B的下游企业。
这个好理解点。那么作为上游企业A点在一环一环的供应链清楚知道自己的下游D点的客户本身就比较难直接接触到客户，但是一旦客户有任何情况比如资金周转期太长，赊账，货物囤积等问题，就会直接影响到上层并且很有可能因为中间商B，C的失误和承担的责任有限从而导致公司的亏损。所以在做一场金额比较大的交易之前，先做好前期对客户的调查工作是至关重要的也是对今后的交易负责的表现。以下几点可以帮助大家能更好的识别什么是高风险客户。
特征1：交付给第三方收货：
第三方收货人货物运输给第三方，正本提单寄给第三方，要求提供寄单快递单号。
第一种情况，当货物运输一旦交付给第三方，不管选择FOB或者XXX都是一种很冒险的行为。如果运输途中发生了什么意外，在没有任何保险和第三方书面承诺的情况下，公司只能自行承担起损失。第二种正本提单寄给第三方。正本提单是指承运人或受其委托之人签发的用以向承运人提取货物并主张权利的“提单”。像这样把提取货物的权利交给了第三方，如果货物发生了意外，第三方验收会使整个过程变得复杂而且责任难以说明清楚。第三种，要求提供寄单快递单号。这点看着没有什么太大的问题，但是交易需警惕。快递单号很可能是第三方用于与客户沟通的依据。所以如果提供太多多余的信息，那么更让人怀疑有第三方的介入。
特征2：第三方付款人
某保户拟出口30万美元货物给知名企业A，核实买方信息时，发现一些疑点。我司建议：要求买方通过自己的银行账户支付500美元为预付款。对此，买方以各种理由搪塞，希望通过其他账户付款。在外贸公司的坚持下，该买方很快就“销声匿迹”了….
汇款是最需要谨慎的地方。即使按合同在很短的时间内非常干脆的支付了部分预付款，即使要求通过其他账户名一样的银行账户汇款，都需要谨慎对方通过非公司账户的形式进行外汇支付。
特征3：公共化联系方式
一般与第三方联系有几个个特点：多使用GMAIL、HOTMAIL等免费公共邮箱。多使用聊天工具、邮箱、网络电话。多采取公司简称@gmail\hotmail。不愿意使用固定电话和传真。这样公共化的联系表面上看上去很专业但是十分巧妙的躲过私人联系。一旦有任何需要或者疑问，第三方很有可能会联系不上。因此这对今后如果使用法律手段去维护权利是非常不利的。
特征4：急于收货
出口精细化工品的企业A在展会上认识了新买方Ｂ，并与Ｂ谈妥一笔9万美元的生意买方B对于质量和价格不关注，只要尽快发货。鉴于买方付了20%预付款，A公司为了抓住这个订单和客户，迅速安排出货。货物被提走后，A公司迟迟收不到剩余货款，也联系不到买方。这样的案例很多，急于收货可能就是危险警告。
特征5：订单突然大幅增加
买方A公司规模中等，平时给出口商B的订单为每年100万美元，今年四月份，忽然安排了400万美元的订单，B公司……
两种可能的原因：
1.预期乐观
2.纠纷
特征6：同时与多个供应商交易
买方A公司从中国采购五金件，同一类型的产品却找了10多家供应商。同时供货……利用上游赊销为自己缓解资金压力。 这样的情况还是很容易分辨的，所以在做客户调查的时候，稍稍留心客户最新的交易订单。可导致大面积拖欠，且追讨困难。
特征7：信用期限不断延长
买方要求的信用期限偏离行业惯例，远远超过其下游销售回款期。每一笔交易都有双方规定的交易付款时间限制。如果买方在一开始就不符合业内规定，加长了付款期限。那么卖方企业就需警惕了。
潜在风险提示：
1.资金挪作他用
2.下游回款
特征8：高负债经营
对客户公司在债务资金方面的调查必须详细。潜在风险提示：经营收益无法覆盖融资成本和融资政策等信息。
特征9：经营偏离主业
获悉买方进行大规模非主营业务投资时，要关心投资是否会影响其主营业务，进而影响货款支付。
潜在风险提示：买方牺牲贸易去弥补投资损失。相当比例的赔案都涉及非主业投资，由于投资失败拖累主业，进而丧失偿付能力
除了做了详细客户调查，同时还需要警惕
出现出口坏账信号
A. 买方已逾期90天还未付款
B.付款状态由“按时付款”变为“拖欠付款”
C.买方没有兑现付款承诺
D.买方故意忽视付款要求
E.买方要求就付款条款重新商议
F.在未争得您同意的情况下，买方擅自采用分期付款
G.买方忽略付款方式
H.买方称由于银行或政府问题造成拖延付款I.买方称他们没有钱付款
J.买方称要等到顾客付给他们钱后才能向您付款
K.买方称他们丢了一个大客户因此不能向您付款
L.买方声称其现金流不畅，并要求先放提单后付款（而原来约定的是:先付款后放单）
M.如果您要求买方付款，他们便威胁说公司破产了
N.买方负责付款方面人员总是“没有空”或者“在很长一段时间内没有回应”
O.买方让您耐心等待因为他们有新的投资人
P.买方让您耐心等待因为他们的公司马上被收购，很快他们就可以支付款项
Q.行业里（顾客/卖方的销售人员/其他债权人）有关于买方公司财务问题的谣言
R.行业里（顾客/卖方的销售人员/其他债权人）有关于买方公司销售问题的谣言
S.买方在欠您钱时从您的竞争对手那里购货
T.竞争对手在买方欠您钱时打电话要求提供信用备询人
U.买方用报价价格购买产品，但收到商品后要求您给与他们更多地折扣
V.买方在收到商品很长一段时间后要求退货（也许商品不能再被转售）
W.买方（不实事求是地）称您提供的产品或服务有缺陷
X.买方拒绝配合对他们的拖欠款项进行合理、合适调查工作
Y.买方欺骗您
Z.买方避免和您接触，没有任何消息/回信
